10.2 · Diversification Map · 8–15 min
Diversification syarikat, sektor, faktor dan geografi
Diversification menyebarkan risiko supaya satu kegagalan tidak memusnahkan portfolio.
⌁Simpan & KeluarKembali tepat ke kedudukan iniKenapa penting
Bukan sekadar definisi.
Bilangan kaunter sahaja tidak cukup jika semua mempunyai driver sama.
Konsep teras
Empat perkara untuk pegang.
- 01
Diversify idiosyncratic risk, bukan sekadar nama.
- 02
Semak overlap pelanggan, komoditi dan currency.
- 03
ETF boleh membantu tetapi lihat holdings.
- 04
Terlalu banyak pegangan boleh menjadi diworsification.
Contoh visual · Portfolio X-ray
Banyak saham belum tentu pelbagai
Fokus 10.2: Diversification syarikat, sektor, faktor dan geografi
Lima syarikat glove masih satu bet besar pada demand glove dan pricing.
04 · Cuba sendiri
Diversification Map
Visualise concentration by company, sector, factor and geography; duplicate exposures glow.
Apa berubah?
50%Angka berubah serta-merta, tetapi kesimpulan masih perlukan konteks, andaian dan bukti.
Bukti pembelajaran: Finds hidden concentration, not just stock count.
Error museum
Kesilapan lazim.
- Menganggap 20 saham automatik diversified.
- Memegang fund bertindih.
- Diversify tanpa memahami pegangan.
06 · Retrieval
Kuiz mini
Jawab dahulu, tetapkan keyakinan, kemudian semak skema.
01 · Kefahaman
Apakah correlation risk?
02 · Aplikasi
Portfolio ada bank, property dan REIT. Apa factor bersama?
03 · Betul atau Salah
Diversification menghapuskan market risk.
07 · Explain kepada Mak
Boleh terangkan tanpa bersembunyi di sebalik jargon?
Terangkan “Diversification syarikat, sektor, faktor dan geografi” seperti kepada ahli keluarga yang belum pernah belajar saham.
KERTAS SAHAM · RESIT PEMBELAJARAN
10.2 · Diversification syarikat, sektor, faktor dan geografi
Nota peribadi
Apa yang anda mahu ingat?
Nota disimpan pada peranti ini dan kekal peribadi.
✓Sumber & kesegaranDisemak 10 Jul 2026 · semak semula sebelum keputusan sebenar+
Isi pelajaran berasal daripada buku rujukan Kertas Saham. Peraturan, fi, cukai, penyelesaian dan status Syariah boleh berubah; gunakan pautan rasmi terkini.